Η UBS έχει προχωρήσει σε αθρόες προσλήψεις διαχειριστών κεφαλαίων στις ΗΠΑ, προκειμένου να καλύψει τις αυξημένες απαιτήσεις από πλούσιους Αμερικανούς. Την ίδια ώρα εξετάζει το ενδεχόμενο να μειώσει το 30% του συνδυασμένου παγκόσμιου εργατικού δυναμικού της μετά την εξαγορά της Credit Suisse.
Η UBS προσέλαβε 50 χρηματοοικονομικούς συμβούλους, μεταξύ άλλων από τη μονάδα Merrill Lynch της Bank of America, την πρόσφατα εξαγορασθείσα First Republic Bank της JPMorgan Chase, τη Citigroup και τη Wells Fargo, κατά το πρώτο εξάμηνο του έτους. Από αυτούς, οι 30 ήρθαν μετά την ανακοίνωση της συμφωνίας με την Credit Suisse τον Μάρτιο. Η μεγαλύτερη ήταν η BG Group, μια ομάδα 13 ατόμων που διαχειρίστηκε 2,5 δισ. δολάρια στη Merrill.
Με τη συμφωνία με την Credit Suisse, η UBS έγινε ο δεύτερος μεγαλύτερος διαχειριστής κεφαλαίων παγκοσμίως. Ενώ κατέχει ηγετική θέση στην Ευρώπη και την Ασία, είναι μόλις η τέταρτη μεγαλύτερη διαχειρίστρια κεφαλαίων στις ΗΠΑ, όπου η διαχείριση των οικονομικών των υπερπλουσίων κυριαρχείται από αμερικανικές τράπεζες.
«Οι ΗΠΑ είναι η μεγαλύτερη αγορά πλούτου παγκοσμίως και τα τελευταία χρόνια υπήρξε πρωτοφανής ανάπτυξη», δήλωσε στο Reuters ο Iqbal Khan, πρόεδρος της παγκόσμιας διαχείρισης πλούτου της UBS. «Η επένδυση και η ανάπτυξη της επιχείρησής μας εδώ αποτελεί κορυφαία προτεραιότητα», δήλωσε ο Khan, ο οποίος συμμετέχει στο εκτελεστικό συμβούλιο της τράπεζας.
Υπογραμμίζοντας τη σημασία της επιχείρησης, ο Khan συναντήθηκε με πελάτες υψηλού πλούτου στη νότια Καλιφόρνια στις 12 Ιουνίου, την ημέρα που η UBS έκλεισε την ιστορική συμφωνία της με την Credit Suisse. Ηγήθηκε επίσης μιας εσωτερικής εκδήλωσης με τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους της με τις καλύτερες επιδόσεις.
Στις ΗΠΑ, η εξαγορά δεν άλλαξε την επιχείρηση πλούτου της UBS, επειδή η Credit Suisse είχε αποχωρήσει από την ιδιωτική τραπεζική στις ΗΠΑ το 2015 και μεταβίβασε περίπου 275 χρηματοοικονομικούς συμβούλους στην Wells Fargo.
Οι τάξεις των ιδιωτικών συμβούλων πλούτου της UBS στις ΗΠΑ που απευθύνονται σε πελάτες με εξαιρετικά υψηλό επίπεδο περιουσίας έχουν διογκωθεί κατά περισσότερο από 25% τα τελευταία τρία χρόνια. Η τράπεζα διέθετε 6.147 συμβούλους στην περιοχή της Αμερικής στα τέλη Μαρτίου, αλλά αρνήθηκε να διευκρινίσει πόσοι από αυτούς είχαν την έδρα τους στις ΗΠΑ.
Οι παγκόσμιες τράπεζες επενδύουν περισσότερο σε επιχειρήσεις πλούτου που αποφέρουν σταθερές αμοιβές, παρέχοντας ένα αντίβαρο σε ασταθείς δραστηριότητες όπως η επενδυτική τραπεζική και οι συναλλαγές. Οι περισσότερες εστιάζουν σε πελάτες εξαιρετικά υψηλού πλούτου, την ταχύτερα αναπτυσσόμενη ομάδα.
Αυτή η ομάδα ανθρώπων με περισσότερα από 30 εκατομμύρια δολάρια σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία αναμένεται να αυξηθεί κατά 10% τα επόμενα πέντε χρόνια, καθώς συσσωρεύουν περισσότερο πλούτο, δήλωσε ο John Mathews, επικεφαλής της UBS για τη διαχείριση ιδιωτικού πλούτου στην Αμερική.
«Έχουμε επικεντρωθεί στην προσέλκυση και διατήρηση συμβούλων που είναι εξειδικευμένοι στην εξυπηρέτηση αυτού του πληθυσμού», δήλωσε.
Ο αριθμός των εκατομμυριούχων παγκοσμίως με καθαρή αξία άνω των 50 εκατομμυρίων δολαρίων αυξήθηκε περισσότερο από 50% μεταξύ 2019 και 2021, φθάνοντας τους 264.200, σύμφωνα με έκθεση της Credit Suisse που δημοσιεύθηκε πέρυσι. Περισσότεροι από τους μισούς από αυτούς ζουν στις ΗΠΑ.
Ο πλούτος είναι κεντρικής σημασίας για το τελικό αποτέλεσμα της UBS. Η τράπεζα αναμένεται να κερδίσει το 63% των κερδών της από τη διαχείριση πλούτου μέσα σε τέσσερα χρόνια, σύμφωνα με τον αναλυτή της Morningstar Johann Scholtz. Οι μετοχές της UBS έχουν κερδίσει 6,5% φέτος και 17,5% τους τελευταίους 12 μήνες.
Για να ενισχύσει τη θέση της στις ΗΠΑ, η UBS επικεντρώνεται στη μεταφορά πλούτου μεταξύ των baby boomers στους κληρονόμους τους τα επόμενα χρόνια. Η τράπεζα διαφοροποιεί το εργατικό δυναμικό των συμβούλων της, όσον αφορά την ηλικία και τη φυλή, και διοργανώνει εκδηλώσεις για πολλές γενιές εύπορων οικογενειών.
Περίπου 18 τρισεκατομμύρια δολάρια θα μεταβιβαστούν στις νεότερες γενιές στις ΗΠΑ τα επόμενα επτά χρόνια και έως και 84 τρισεκατομμύρια δολάρια τις επόμενες δύο δεκαετίες, εκτιμά η UBS.
«Τα επόμενα 20 χρόνια, θα δούμε τη μεγαλύτερη μεταφορά πλούτου στην ιστορία», δήλωσε ο Khan, ο οποίος εντάχθηκε στη UBS από την Credit Suisse το 2019. «Αυτό αποτελεί μια τεράστια ευκαιρία για εμάς να εξυπηρετήσουμε μια εντελώς νέα γενιά πελατών».
