Το 2025, οι τράπεζες θα υποβληθούν σε «τεστ αντοχής» (stress tests) και επιτόπιους ελέγχους από κλιμάκια της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ). Στόχος είναι η αξιολόγηση της ανθεκτικότητάς τους σε ακραίες συνθήκες.
Σύμφωνα με την ανακοίνωση της ΕΚΤ, οι 51 μεγαλύτερες τράπεζες που υπάγονται στον Ενιαίο Μηχανισμό Εποπτείας (SSM), καθώς και 45 μικρότερες, θα εξεταστούν για την κεφαλαιακή τους αντοχή. Τα αποτελέσματα της άσκησης θα δημοσιευθούν στις αρχές Αυγούστου 2025 από την Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (EBA).
Το δυσμενές σενάριο για το 2025 περιλαμβάνει σοβαρή κλιμάκωση γεωπολιτικών εντάσεων και παγκόσμια οικονομική συρρίκνωση, με σωρευτική μείωση του ΑΕΠ της ΕΕ κατά 6,3% έως το 2027. Η ανεργία αναμένεται να αυξηθεί κατά 6,1%, ενώ ο πληθωρισμός προβλέπεται να φτάσει το 5,0% το 2025, μειούμενος στο 1,9% το 2027.
Τα φετινά τεστ αντοχής διαφοροποιούνται μεθοδολογικά. Η ΕΚΤ θα ενισχύσει τους ελέγχους, ιδιαίτερα για τράπεζες που παρουσιάζουν υπερβολικά αισιόδοξες προβλέψεις. Ορισμένες μπορεί να υποβληθούν σε επιτόπιες επιθεωρήσεις για να εντοπιστούν αδυναμίες και να διασφαλιστεί η ποιότητα των αποτελεσμάτων.
Η άσκηση δεν στοχεύει στον αποκλεισμό τραπεζών, αλλά στην παροχή κρίσιμων δεδομένων για τη διαδικασία αξιολόγησης. Τα αποτελέσματα θα αποτελέσουν σημείο αναφοράς για τον καθορισμό του Δεύτερου Πυλώνα (Pillar 2), ενώ θα αξιολογηθεί και ο κίνδυνος αντισυμβαλλομένου για επιλεγμένες τράπεζες, με στόχο την ανάλυση της ευαλωτότητάς τους στις διασυνδέσεις με μη τραπεζικούς χρηματοπιστωτικούς διαμεσολαβητές.
