Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των Ηνωμένων Πολιτειών (SEC) κατέθεσε μήνυση κατά της Silvergate Capital Corp., της μητρικής εταιρείας της Silvergate Bank, για την αποτυχία της να συμμορφωθεί με τους κανονισμούς του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου/κατά του ξεπλύματος χρήματος. Η Silvergate φέρεται να είπε στους πελάτες της ότι τηρούσε τους κανόνες, παρόλο που αυτό δεν ίσχυε, σύμφωνα με την SEC.
Στην αγωγή, η SEC ισχυρίζεται ότι η τράπεζα δεν εντόπισε ύποπτες μεταφορές από την FTX Trading Ltd., η οποία υπέβαλε αίτηση πτώχευσης σχεδόν δύο χρόνια νωρίτερα. Πιστεύεται ότι οι μεταφορές αυτές είχαν αξία που έφτανε σχεδόν τα 9 δισεκατομμύρια δολάρια.
“Για το μεγαλύτερο μέρος του 2021 και του 2022, η τράπεζα δεν είχε πραγματοποιήσει την κατάλληλη αυτοματοποιημένη παρακολούθηση του κατεξοχήν προϊόντος της, του “Silvergate Exchange Network” (το “SEN”).
“Το SEN ήταν ένας βασικός μηχανισμός για τους πελάτες της Τράπεζας που ασχολούνταν με κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία για να μεταφέρουν κεφάλαια μεταξύ τους και ήταν ειδικά διαμορφωμένο για να προσελκύσει πελάτες κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων. Όμως η Τράπεζα δεν κατάφερε να παρακολουθεί επαρκώς ή αυτόματα για ύποπτη δραστηριότητα”, τόνισε η SEC.
